Миллиарды "Дельта": с кем и за что судится громко лопнувший банк

Объем сомнительных операций в ликвидированном Дельта Банке Фонд гарантирования вкладов физических лиц (ФГВФЛ) оценивает в 20 млрд гривен. Половина из них связаны с выводом рефинансирования Национального банка Украины, выданного после 2014 года.

Сейчас Дельта Банк принимает участие в 199 судебных спорах, связанных с возвращением незаконно выведенных активов. В том числе 56 исков на общую сумму 6,676 млрд грн подано самим банком. Всего в период работы временной администрации ФГВФЛ признал ничтожными 175 договоров на сумму 22,3 млрд гривен.

Об этом пишет "Деловая столица".

Рефинанс НБУ

Самое громкое дело — вывод 4 млрд грн рефинансирования, предоставленного Нацбанком в 2014 году. Следствие установило, что Дельта Банк перечислил деньги со счетов 12 связанных между собой украинских компаний, отдельные должностные лица которых одновременно были сотрудниками финучреждения Николая Лагуна, за границу, якобы во исполнение ранее заключенных договоров. Договоры оказались фиктивными. Операции проводились через латвийское банковское учреждение Baltic International Bank. Печерский райсуд наложил арест на счета указанных предприятий-нерезидентов. А Генпрокуратура готовит запрос в Латвийскую Республику о международной правовой помощи, в рамках которого требуется также получение информации о движении средств на указанных счетах, то есть информации, составляющей банковскую тайну. Одно из последних решений Печерского суда по делу — разрешение следователям получить доступ к счетам латвийского Baltic International Bank. Но как это сделать, там не уточнили.

Читайте: Забудьте о долларе, смотрите в холодильник: Гонтарева дала совет украинцам

Встречные иски

Когда проблемность банка стала очевидной, он заключил с рядом вкладчиков договоры обеспечения исполнения обязательств перед ними. Согласно условиям, в залог вкладчикам передавались ипотека, ценные бумаги, имущественные права на кредитный портфель банка. Одним из таких вкладчиков стала группа компаний "Фокстрот", с которой Дельта Банк теперь судится за 2,7 млрд гривен.

Вот лишь один эпизод: в конце 2014 в обеспечение средств на счету банк переуступил права требования по кредитам на 138,6 млн грн "Фокстрот-Экоммерс", а та — фирме "Арсенал-Финанс". И теперь последняя судится с Дельта Банком, требуя признать за ним право требования средств у должников банка. Во встречных исках банк требует аннулирования договоров переуступки. В своих исковых заявлениях банк называет "Арсенал-Финанс" не иначе как поверенным компании "САВ-Дистрибьюшн" — ключевой бизнес-единицы группы "Фосктрот". Кроме того, в конце февраля банк просил суд запретить своим оппонентам, пока идет разбирательство, взыскивать с должников деньги. Суд отказал. Так что у "Арсенал-Финанс" или "САВ-Дистрибьюшн" теоретически есть на это право.

Читайте: Украинские банки должны ведомству Гонтаревой более 100 млрд гривен

Мегастройка

В мае-июне 2013 под Одессой объявили о грандиозном проекте строительства морского терминала, который будет реализовывать ООО "Ильичевский зерновой порт". Реальный инвестор не был известен, но компания пообещала построить новый терминал и даже получила под это кредит в Дельта Банке на 1,2 млрд грн.

Операция оказалась аферой. В Национальной полиции заявили, что бенефициаром этих компаний был экс-первый заместитель совета директоров Дельта Банка Виталий Масюра, который, таким образом, вывел деньги из финучреждения. 23 января 2016 года в рамках данного дела следователь Печерского управления ГУ Национальной полиции направил Масюре сообщение о подозрении. Но вручить его лично не смог, поскольку Масюра подался в бега. По данным следствия, 22 января он покинул Украину и находится сейчас в Лондоне. Все, что пока удалось в рамках этого дела — арестовать имущество компаний-заемщиков и личное имущество Масюры и членов его семьи, включая 15 автомобилей, среди которых — Bentley Continental, AUDI R8, BMW 730, 4 Land Rover и 3 Mercedes.

Читайте: Ці руки нічого не крали: Гонтарева сделала заявление о миллионах в "Дельта Банке"

Метаморфоза

В свое время Дельта Банк инвестировал 1 млрд грн в проекты группы компаний T.B. Fruit ("Яблуневий дар") Тараса Барщовского — третьего в Европе производителя концентрированного сока из Львовской области. Залогами по кредитам стали активы T.B. Fruit и торговая марка Galicia. Однако за несколько недель до введения временной администрации в Дельта Банке с этим и другими кредитами на почти 4 млрд грн (в их числе и упомянутый выше "Ильичевский зерновой порт") случилась метаморфоза.

По данным Генпрокуратуры, банк, его заемщики и американская корпорация Cargil, которой принадлежали 30% банка, провели зачет однородных встречных требований. Cargill погасил кредиты украинских компаний за счет аккредитивов Дельта Банка. 5 февраля 2015 года в Киеве были подписаны девять договоров уступки прав требования, которые формально происходили без участия Дельта Банка. Одной стороной выступала американская Cargill Financial Services Intl (CFSI), другой - четыре украинские компании, в числе которых оказался и "Яблуневий дар".

17 февраля 2016 года Киевский апелляционный хозсуд отказал Государственному ипотечному учреждению и Дельта Банку в отмене решения суда первой инстанции, который вывел "Яблуневий дар" из-под залога банка. Это дело вряд ли сможет выиграть украинское государство. Ведь его прямой оппонент — американская Cargill, оборот которой в 2015 году (свыше $120 млрд) превысил объем всего ВВП Украины.

Читайте: Минфин снизил прогноз по росту ВВП вдвое: как изменится Госбюджет

Ничтожные договоры

В феврале 2015 года Дельта Банк передал в залог Авант-Банку имущественные права по кредитным договорам на сумму 455 млн гривен. В ФГВФЛ считают эти договоры ничтожными. С началом банкротства и ликвидации Дельта Банк пытался отсудить свои права на кредитные договоры, но проиграл разбирательства в хозсуде. Нельзя исключать того, что все дело в именах покровителей Авант-Банка, которыми считаются экс-генпрокурор Виталий Ярема и заместитель парламентского комитета по вопросам бюджета Алексей Савченко.

Сейчас Дельта Банк и Авант-Банк все еще спорят в судах о том, кто же имеет право требовать долги с заемщиков. Среди них, к слову, — государственный "Завод 410 гражданской авиации", "Гайсинский консервный завод", хлебный холдинг "Урожай" и другие. Впрочем, с учетом того, что в конце января 2016 года Авант-Банк был признан неплатежеспособным и в него, также как и в Дельта Банк, ввели временную администрацию, этот спор вскоре потеряет смысл. Ведь право требования почти полумиллиарда гривен кредиторки так или иначе останется за государством.

Читайте: НБУ лишил лицензии очередной банк

VIP-клиенты

Наиболее циничная афера — помощь банка в выводе денег VIP-клиентами в то время, когда сделать это законным способом уже было нельзя (в банке была введена временная администрация).

Всего задолженность перед вкладчиками физлицами, чьи депозиты составляли 200 тысяч грн и более (их не выплачивают из Фонда гарантирования) составляет 8,7 млрд гривен. Из них, как минимум, 300 млн были успешно "вынуты" по одной схеме.

Например, государственная "Укргазвидобування" имела долги по кредитам перед "Дельта банком" на 150 млн гривен. Они были оплачены средствами менее десяти вкладчиков банка, которые "поручились" за кредиты госкомпании. В частности, среди таких VIP-клиентов — сын экс-министра юстиции Максим Лавринович, который поручился за выплату долга " Укргазвидобування " перед Дельта Банком на сумму 79 млн грн, или Ирина Заярнюк, экс-замглавы Дельта Банка, "доставшая" таким образом почти потерянные 7 млн грн и т.д. То есть они обязались, в случае, если " Укргазвидобування " не погасит кредит, заплатить за госкомпанию, а уже потом взимать средства с нее. Таким образом, VIP-клиенты смогли обойти "правило 200 тыс гривен". 1 марта 2016 года спор ФГВФЛ с физлицами-поручителями принял к рассмотрению Высший хозсуд. Нижестоящие инстанции принимали решение не в пользу Фонда.

Читайте: Фонд гарантирования вкладов хочет получить миллиарды от продажи банков

Такую же операцию Дельта Банк провернул с кредитом государственного "Укрспирта" на 90 млн грн. Только в роли физиков-поручителей оказались родственники Лагуна. 2 февраля 2015 года — то есть за считанные дни до введения временной администрации — между банком и КУА "Скай кэпитал менеджмент" был заключен договор об уступке права требования, который в последствии перешел к ООО "Юридическая консалтинговая группа". За это право КУА "Скай кэпитал менеджмент" даже заплатила Дельта Банку 58 млн гривен. Но эти деньги и так лежали на счету самого банка, в котором, напомним, была введена временная администрация. Таким образом, фирме не пришлось ждать возможности забрать их в ходе долгой и, вероятно, многолетней процедуры банкротства, а заполучить в обмен на депозит право требования долга у "Укрспирта".

Указанные фирмы оказались близки к Антонине Лагун — сестре Николая Лагуна. Суд по этому делу Дельта Банк с треском проиграл и сейчас фирмы спокойно занимаются тем, что выбивают из "Укрспирта" деньги. Так, 19 февраля Хозсуд Киева принял к рассмотрению иск в взыскания 10 млн гривен только просроченных процентов.

Читайте: Фонд госимущества хочет за неделю продать 34 предприятия

Как ранее сообщал "Обозреватель", 2 октября НБУ лишил Дельта Банк лицензии и ликвидировал финучреждение.