НБУ расследует кто есть кто среди украинских банкиров

15 февраля 2011 Верховная Рада Украины приняла Закон "О внесении изменений в некоторые законы Украины относительно регулирования деятельности банков", который заставит нервничать банкиров и порадует вкладчиков.Дело в том, что нормы упомянутого законодательного акта дают НБУ инструментарий, который поможет предотвратить создание банков с непрозрачной структурой собственности, деятельность которых будет иметь повышенные риски для клиентов; увеличить капитализацию банков; обеспечить прозрачность процедуры создания и управления банкам, а также повысить ответственность собственников банков за их финансовое состояние.

Важнейшие изменения внесены в Закон "О банках и банковской деятельности" и связаны с введением механизма выявления реальных владельцев банков и внедрения требований не только к их финансовому состоянию, но и к деловой репутации. Отныне НБУ при создании банка будет получать полную информацию от всех его учредителей о структуре собственности, деловой репутации, финансовом состоянии. Также закон обязывает банки обнародовать информацию о собственниках с долей более 10%, публикуя ее в прессе или размещая в сети Интернет. Плюс ко всему, Национальный банк получает полномочия по размещению на своем официальном веб-сайте данных о владельцах банков, что, по мнению НБУ, сыграет важную роль в обеспечения защиты интересов и денег вкладчиков.

Вместе с этим законодательные изменения более четко урегулировали процедуру получения долей свыше 10% в капитале банка. Отныне лицо, желающее приобрести или увеличить долю в банке, за 3 месяца обязано уведомить об этом сам банк и НБУ, а также подать пакет документов, позволяющий идентифицировать заявителя и сделать вывод о его деловой репутации и финансовом состоянии.

Также принятым законом устанавливаются требования относительно минимального размера уставного капитала банка на уровне 120 млн. грн. (ранее был 75 млн.грн.) с целью повышения уровня капитализации банков и соответственно снижения рисков для вкладчиков. Кроме того, как считает НБУ, повышение капитализации банков создает предпосылки для увеличения объемов кредитования экономики, а также налаживания связей с крупными иностранными банками, которые заинтересованы в финансировании надежных украинских банков.

Плюс ко всему совершенствуется организация проверок банковских структур. Предполагается, что аудит будет обеспечиваться исключительно аудиторскими фирмами. А также вводится норма, обязывающая аудиторов сообщать Национальному банку об искажениях финансовой отчетности, нарушениях недостатков в работе банка, которые могут привести к его неплатежеспособности и ударить по вкладчикам, вплоть до потери ими своих депозитов.