УкрРус

Блокировка карт отменяется: у Гонтаревой объяснили, зачем банкам проверять клиентов

Читати українською
НБУ объяснил цели идентификации клиентов
НБУ объяснил цели идентификации клиентов

Национальный банк Украины не обязывает финучреждения блокировать платежные карты физических лиц, однако прохождение идентификации клиентами является обязательной процедурой в целях предотвращения нелегальных финансовых операций.

Об этом сообщается на официальной странице НБУ в Facebook.

"Еще осенью 2014 года был принят Закон Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения". Он требует от банков регулярной идентификации клиентов. Это международная практика — банки должны знать своих клиентов, как физических, так и юридических лиц. В первую очередь, это помогает в борьбе с схемными операциями и отмыванием средств", — говорится в сообшении НБУ.

В июле 2015 года в соответствии с требованиями закона регулятор обновил Положение об осуществлении банками финансового мониторинга. Ним установлено требование к банкам провести идентификацию своих клиентов до конца 2015 года.

"Мы понимаем, что прохождение идентификации требует от граждан Украины расходов определенного времени. Однако это значительный шаг на пути борьбы с мошенничеством и отмыванием денег. Пожалуйста, отнеситесь с пониманием к этому процессу. НБУ просит банки провести именно идентификацию клиентов и не требует блокировки карт физических лиц", — подчеркнули в регуляторе.

Как сообщал "Обозреватель", ранее в СМИ появилась информация о том, что НБУ усложнил жизнь клиентам коммерческих банков, поскольку наделил финучреждения полномочиями на законных основаниях блокировать платежные карты своих клиентов, подозревая их в получении доходов сомнительного происхождения.

Наши блоги