Блокування карт скасовується: у Гонтаревої пояснили, навіщо банкам перевіряти клієнтів

Національний банк України не зобов'язує фінустанови блокувати платіжні картки фізичних осіб, однак проходження ідентифікації клієнтами є обов'язковою процедурою з метою запобігання нелегальних фінансових операцій.

Про це повідомляється на офіційній сторінці НБУ в Facebook.

"Ще восени 2014 року був ухвалений Закон України" Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдженню зброї масового знищення". Він вимагає від банків регулярної ідентифікації клієнтів. Це міжнародна практика - банки повинні знати своїх клієнтів, як фізичних, так і юридичних осіб. У першу чергу, це допомагає в боротьбі зі схемними операціями та відмиванням коштів", - йдеться в сообшеній НБУ.

У липні 2015 року, відповідно до вимог закону, регулятор відновив Положення про здійснення банками фінансового моніторингу. Ним встановлено вимогу до банків провести ідентифікацію своїх клієнтів до кінця 2015 року.

Читайте: Вкрав - поверни: банкірів змусять розрахуватися з ошуканими українськими вкладниками

"Ми розуміємо, що проходження ідентифікації вимагає від громадян України витрат певного часу. Однак це значний крок на шляху боротьби з шахрайством і відмиванням грошей. Будь ласка, поставтеся з розумінням до цього процесу. НБУ просить банки провести саме ідентифікацію клієнтів і не вимагає блокувати картки фізичних осіб", - наголосили в регуляторі.

Як повідомляв "Обозреватель", раніше в ЗМІ з'явилася інформація про те, що НБУ ускладнив життя клієнтам комерційних банків, оскільки наділив фінустанови повноваженнями на законних підставах блокувати платіжні картки своїх клієнтів, підозрюючи їх в отриманні доходів сумнівного походження.