Видео дня
Мир спасут Форды, а не Ротшильды
Континенты лихорадит: бюджетно-долговой кризис в Греции и Италии, потрясения на фондовых рынках мира, снижение кредитного рейтинга США. СМИ заполонили апокалипсические прогнозы-предчувствия всеобщего валютно-экономического краха. Рецепты выживания, спасения, обогащения раздают все, кто может – от рядовых брокеров, состоявшихся финансовых аналитиков до всемирно признанных авторитетных экономистов. Простой люд, слушая и читая все это, хватается за голову. А журналисты берутся за перо…
Поиски рецептов – оставим в стороне. (Хотя лично для меня очевидно: долгосрочные банковские вложения сегодня – это очевидные ощутимые потери завтра. А поспешное бегство от той или иной валюты – на руку спекулянтам финансового рынка). Попытаемся разобраться в причинах финансовой свистопляски, а заодно – и в истоках перманентно возникающих за океаном экономических кризисов. Тем более, что без диагноза, как говорят медики, лечение бессмысленно.
Биржи – мерило спекуляций, а не цены
Для начала вспомним финансовый кризис 2008-го года. Он показал всю ущербность либерально-рыночной модели экономического развития, в основе которой финансово-спекулятивные операции, не подкрепляемые товарно-сырьевыми и иными ресурсами.
Напомню, как лопались американские банки, инвестиционные фонды из-за раздутых ипотечных «пузырей». Многие банковские учреждения США умудрялись выдавать под одно и то же жилье кредиты и выпускать одновременно ценные бумаги в расчете на рост их стоимости. Такая финансовая пирамида сначала начала «проседать» на рынке ипотеки, затем потянула на дно банковскую систему, а с ней - и реальный сектор, вводя его в коллапс.
И это одна сторона кризисной медали. Другая состоит в том, что биржи – валютные, сырьевые, фондовые – перестали быть мерилом цены предлагаемой к покупке-продаже валюты, энергоресурсов, ценных бумаг.
Мировые биржи сегодня – это большой спекулятивный дом представителей транснациональных компаний, которые диктуют условия (путем сговора, сиюминутной конъюнктуры) и зарабатывают на ценовых колебаниях. Чем резче амплитуда спроса/предложения, тем больше прибыль. Государства в этом случае выступают созерцателями, а лоббисты в его структурах – финансовыми посредниками и одновременно заказчиками геополитических моделей поведения. Пример США – тому ярчайшее подтверждение.
ФРС: Фактор Разорения Слабых
После безудержного падения биржевых котировок (до 10-12%) в начале этой недели, что в совокупности дало уменьшение стоимости акций только на рынках США в 2,4 трлн. дол., началось их постепенное восстановление. Что послужило причиной? Решение Федеральной резервной системы США, главного финансового регулятора страны (наподобие нашего Нацбанка), о снижении учетной ставки (0 - 0,25% годовых) до 2013 г. Данное обстоятельство успокоило фондовые рынки, но не сняло проблемы.
Международная финансовая система, в основе которой - Его Величество доллар – как главный инструмент финансовых расчетов и «накопитель» золотовалютных резервов – в глазах пользователей становится все более несостоятельной. Авторитетные эксперты говорят о сложившихся и устойчивых, увы, предпосылках для нового финансово-экономического кризиса.
В общем виде это выглядит так: снижение кредитного рейтинга США – уменьшение инвестиций в страну и нарастание долговых проблем. За ними – падение курса доллара и нарастание рецессии, падение производства. Американский финансовый «Титаник», по мере разрастания «втягивающего водоворота», потянет за собой не только страны - кредиторы, но и экспортеров.
В общем, мама не горюй!
Но все это не раскрывает сути и деталей происходящих тенденций. А они, при близком рассмотрении, весьма занятны и поучительны.
Америка исповедует принцип: увеличение денежной массы приводит к снижению процентных ставок и стимулирует экономический рост. Другими словами, чем более объемную эмиссию проведет ФРС и наводнит «зеленью» американский, а за ним и мировые рынки, тем меньше будет учетная ставка - индикатор стоимости денег для коммерческих банков. ФРС при этом принимает решения независимо от федерального правительства, а президент США назначает членов совета ее руководителей на 14 лет.
Длительность пребывания у руля и неконтролируемость со стороны правительства позволяют ФРС действовать практически бесконтрольно.
Но избыток денежной массы в США – это инфляционные волны по всему миру. Потому что «хромоножка»-доллар – основная резервная валюта мира. В этом случае финансовый кризис в США действует как гигантское нефтяное пятно. С той лишь разницей, что распространяется практически мгновенно, но постепенно замедляет развитие экономики мира и пускает на дно тысячи предприятий.
Сказываются и другие последствия. Опережающий рост денежной массы над товарной создают предпосылки для спекулятивных операций на финансовых рынках планеты. Время от времени на биржевых торгах устраивается «пикирующие» ситуации. При возвращении курсовой стабильности у одних участников финрынка счета пополняются, у других – худеют. События на валютных рынках мира – прямое отражение роста/ падения курса доллара. Неустойчивость последнего – колебания для других валют.
С валютным рынком финансовой пуповиной связан фондовый. Снижение курса доллара или, напротив, его рост – пролог к изменению фондовых биржевых индексов. Рост котировок или их снижение – это отражение стоимости акций тех или иных компаний. Ситуация в финсекторе – на валютном, фондовом и рынке драгметаллов – следствие «поведения» доллара.
Простой пример, когда 6 августа Международное рейтинговое агентство Standard&Poor s впервые в истории США опустило долгосрочный кредитный рейтинг до АА+ (с привычного ААА), то есть со стабильного на негативный (что означает: в ближайшие 8-16 месяцев вкладывать деньги в гособлигации США рискованно, а инвестировать – финансово небезопасно) стоимость золота на биржах мира достигла исторического максимума – более 1700 долл. за тройскую унцию (31,1 г).
Такая связь финансовых рынков и их непосредственное влияние на товарно-сырьевой, при всевластии Федеральной резервной системы США, делает последнюю фактором разорения слабых.
Господа, делайте ставку на «Капитал»!
Нынешние проблемы экономики США и Европы в очередной раз показали уязвимость моделей их развития. Она – в структурных перекосах и губительных приоритетах последних десятилетий.
Только один штрих: в структуре ВВП США и развитых стран сфера услуг неуклонно повышается. В той же Америке она достигла почти 3/4 ВВП, из которых почти треть - финансовая составляющая. В то же время, доля ВВП, реинвестированная в экономику США – ключевой посыл для развития страны и ее процветания – опустилась до 15%. Это называется близким для нас термином – проедание.
Куда пошли миллиарды реприватизированной «Криворожстали»? Ни одного меткомбината, машиностроительного завода, высокотехнологичного предприятия за вырученные деньги построено не было.
Но вернемся к Америке. Забыв «Капитал» Маркса, новоявленные Ротшильды потеснили на экономической карте США и всего мира потомков Форда.
Услуги и финансовые спекуляции взяли верх над производством. Потребители вытесняют производителей. Жизнь в кредит и не по средствам – залог благополучия и процветания … за счет других.
Из каждого доллара государственных расходов Америки – 40 центов являются заимствованными. То есть, одолженными у правительств других стран путем вложения в гособлигации Минфина США. По нашим сведениям, 55% золотовалютных резервов Украины также вложено в эти ценные бумаги.
Марксовская формула «товар-деньги-товар» нынче не в почете. Ибо деньги сегодня не выражают стоимость товара. Они в большей степени определяют стоимость услуг. Вышеуказанная структура ВВП является индикатором. С учетом роста значимости рынков финсектора новая формула «деньги - еще большие деньги» стала сутью экономической жизни. Прибавочная стоимость аккумулируется в виде дополнительных услуг, но не дополнительного товарного производства.
Нарушение закона политэкономии – это не крест на философии Маркса, как науки. Это тупиковый путь экономического развития.
Движение денег сегодня стало более обособленным от рынка товаров и самодостаточным. Формула обмена приобрела другие параметры: деньги-товар-деньги. При демонетизации золота (это сделали американцы в 1944 г. в Бреттон-Вудстоне, когда настояли и мир согласился на отказе от золота – как всеобщего эквивалента денег в международных банковских расчетах – и сделали доллар международной резервной валютой), при расширении сферы безналичных расчетов и введении электронных денег экономическая жизнь по сути скукожилась в незатейливую формулу: Д-Д-Д. Деньги делают деньги – вот лозунг и принцип существующей модели экономического развития. При этом товар выпал из обмена. И стал средством обмана. За счет денежной массы. Финансовые инструменты стали определяющими, а хорошо играющие на финансовой «скрипке» или на биржевом «рояле» соросы и иже с ними выступают уже не катализаторами экономики, а ее колонизаторами.