Кипишем займутся правоохранители

В нынешнем году самочувствие отечественной финансово-банковской системы может значительно ухудшиться – программы реструктуризации заканчиваются, а многие заемщики свою платежеспособность так и не восстановили. Ситуацию усугубляют недобросовестные заемщики, которые, прикрываясь кризисом, просто не хотят возвращать банкам кредиты. Более того, такие должники для достижения своих целей активно используют различные мошеннические схемы.

Видео дня

Это общая проблема банков, и она заставляет их объединяться для защиты своих интересов. Одним из последних прецедентов стало совместное обращение группы международных банков в лице таких структур, как "ОТП Банк", "Райфайзенбанк Аваль", "СЕБ Банк" к руководству Генеральной прокуратуры, Службы безопасности, Министерства внутренних дел и Государственной налоговой службы, с требованием принять меры в отношении одного из таких «заемщиков».

В 2007-2008 годах Хмельницкое ООО "Хекро Пет Лтд" скандально известного бизнесмена Анатолия Кипиша (который также является одним из собственников водочной компании Nemiroff) получил у банкиров кредит на сумму более 30 млн. дол.

Вопросов с выдачей кредита не возникло - производство полимерной упаковочной продукции является вполне прибыльным бизнесом, а само предприятие занимает лидирующие позиции на рынке Центральной и Восточной Европы по объемам производства в своем сегменте. Да и сам Анатолий Кипиш всеми силами подчеркивал свой имидж известного и порядочного коммерсанта.

Тем не менее, после того как заемные средства были получены "Хекро Пет Лтд" попросту отказался обслуживать банковские кредиты. Равно как и возвращать деньги. Перед этим Анатолий Кипиш формально покинул свой пост в "Хекро Пет Лтд". Это произошло сразу же после того как компания неожиданно распродала свои активы: линии по выпуску стретч-пленки и ПЭТ-преформы, а также земельные участки и недвижимость площадью 10 тыс. кв. м в Хмельницком на общую сумму более 130 млн. грн. Фактически был отчужден единый производственный комплекс должника за исключением его отдельных составных частей, находящихся в залоге банков.

Приобрела указанные активы компания "Сириус Экстружен", зарегистрированная по одному адресу с «Хекра Пет Лтд». При этом учредителем нового собственника до 2009 года был все тот же Анатолий Кипиш, да и название она имело схожее – ООО «Хекра Трейд». И вот в настоящее время уже "Сириус Экстружен" занимается производством полимерной упаковочной продукции, используя все производственные мощности бывшего «Хекро Пет Лтд». При этом новое предприятие не утратило лидирующих позиций на рынке, где продолжает дело своего предшественника, который по результатам данной операции остался существовать фактически только на бумаге, имея при этом огромную задолженность по кредитам, полученным для развития данного бизнеса

Чтобы легализовать подозрительную сделку и исключить возможные обжалования в будущем "Хекро Пет Лтд" и "Сириус Экстружен" добросовестно разыграли несколько судебных процессов по взаимным искам, в результате чего данные сделки были признаны законными судами нескольких инстанций. Данная технология хорошо известная в рейдерских кругах, и вполне прогнозируема в сложившихся обстоятельствах, поскольку указанные действия направлены на усложнение группе кредиторов – банковских учреждений задачи возврата кредитных средств за счет имущества должника.

Для банкиров подобная распродажа имущества "Хекро Пет Лтд" неприятна еще и тем, что покупая активы этой компании, "Сириус Экстружен" изначально не планировала рассчитываться за них. Таким образом, средства от продажи актива в погашение существующей задолженности не поступили. Кроме того, "Сириус Экстружен", не

являясь залогодателем, теперь не допускает на территорию предприятия представителей банков, для проверки наличия и состояния залогового имущества. При этом все заложенное имущество активно используется в хозяйственной деятельности нового собственника без наличия какого-либо согласия залогодержателей на их передачу.

В настоящее время существует реальная угроза того, что должник может войти в процедуру искусственного банкротства по долгам перед родственными структурами банкротства и вообще превратиться в "пустышку".

Тем временем, как следует из совместного обращения группы банков к силовым структурам, денежные средства, полученные "Хекро Пет Лтд" в качестве кредитов, были выведены с предприятия с использованием схем, использующихся для легализации денежных средств, полученных преступным путем. В частности, говорится в письме, еще в 2007 г. предприятие заключило ряд договоров на поставку сырья с ООО "АР-Химпроект", имеющих все признаки фиктивных.

"Согласно расходным накладным за период с 01.03.2007 года по 22.03.2007 года, ООО "Хекро Пет Лтд" получено сырья на сумму 14,3 млн. грн., а оплата за счет кредитных средств, полученных в одном из банков, проведена на сумму 25,3 млн. грн. Всего за поставку сырья за март 2007 года ООО "Хекро Пет Лтд" оплачено ООО "АР-Химпроект" за счет кредитных средств на сумму 29,3 млн. грн. при документально подтвержденной поставке сырья только лишь на 22,4 тыс. грн.", - указывают банки в своем обращении.

Бестоварный характер договоров и отсутствие каких-либо подтверждающих документов о реальной транспортировке сырья от одного предприятия к другому банки называют ключевым звеном, свидетельствующим об их неправомерной деятельности по выводу денежных активов.

По аналогичным схемам за пределы Украины с использованием ряда Кипрских компаний, не осуществлявших никогда реальной хозяйственной деятельности, были выведены денежные средства, полученные в иностранной валюте. При этом бенефициарным собственником указанных Кипрских компании также является Анатолий Кипиш.

Учитывая, что в сложившейся ситуации четко прослеживается умысел Анатолия Кипиша на получение денежных средств в качестве кредитов с последующим выводом активов на другие свои предприятия, описанные выше события явно выходят за плоскость гражданско-правовых отношений. В связи с этим группа банков-кредиторов всерьез рассчитывает на помощь силовых структур, которые она просит проверить законность данных операций Анатолия Кипиша с использованием подконтрольных структур и принять соответствующие меры реагирования. Ведь если подобный произвол местных «бизнесменов» по отношению к крупным международным банкам вовремя не пресечь, то о дальнейшем кредитовании украинской экономики можно забыть…