Американские банки подвергнутся крэш-тесту

Федеральная резервная система США начала сбор информации для проведения новых стресс-тестов американских банков, которые будут проходить вплоть до марта.Как сообщает The Financial Times, финансовые организации страны должны предоставить SEC всю необходимую информацию в течение следующей недели.

Банкиры отмечают, что ФРС запросила у кредитных организаций два варианта развития событий на два ближайших года. Первый вариант должен быть спрогнозирован из расчета небольшого падения экономики, а второй - исходя из резкого роста безработицы и обвала цен на недвижимость.

По итогам проведения стресс-тестов власти США примут решение о том, могут ли банки повышать дивиденды. Как сообщается, на этом настаивают акционеры финансовых организаций, которые отмечают, что 2010 год был удачным для банковского бизнеса.

ФРС США провела первые стресс-тесты банковской системы в марте 2009 года. Тогда результаты тестов позволили вернуть доверие к американским банкам. В ФРС отмечают, что в этот раз результаты не будут публичными.

Уже известно, что стресс-тесты будут проходить 19 американских банков, среди которых крупнейшие финансовые организации США: Citigroup, Bank of America, Goldman Sachs, Morgan Stanley и другие.Напомним, данные Федеральной корпорации по страхованию депозитов (Federal Deposit Insurance Corporation, FDIC) США свидетельствуют о том, что более 300 американских банков и сберегательных учреждений потерпели крах за последние четыре года.

Банкротства американских банков в 2009 году стоили FDIC 36 млрд долларов, а затраты в 2010 году по данному поводу составили около 21 млрд долларов.Сумма оказалась ниже благодаря тому, что размеры банков, закрытых в текущем году оказались меньше тех, чья деятельность прекратилась в 2009 году.