Переділ тіньового ринку: НБУ візьметься за банки, що давали кредити політикам
В Україні триває чергова хвиля переділу тіньового банківського ринку. У розпорядженні ЗМІ з'явилися списки, складені нібито Національним банком, до яких увійшли так звані схемні банки: деякі з них активно кредитували українських політиків. Експерти пов'язують оприлюднення цього списку з тиском, що чинився на фінансовий ринок, а також із перемиканням низки схем по оптимізації фінансових потоків на нових гравців.
Про це пише Forbes.
У "чорному списку" згадуються "Банк 3/4", "Вернум", "ВіЕсБанк", банк "Розрахунковий центр", банк "Союз". Цей перелік фінансових установ дуже неоднорідний. Наприклад, "Розрахунковий центр" на 77,78% належить НБУ, на 8,6% - Кабінету міністрів, на 4,3% - Міністерству фінансів України. Ще 3,7% банку контролює, за інформацією НБУ, Рінат Ахметов. Також у банку є низка інших міноритарних акціонерів.
"Поява в списку "Розрахункового центру" дивує. Це - кліринговий банк, створений для розрахункових операцій за участю НБУ. Тому поява цього банку в подібному списку - інсинуація", - вважає глава правління банку "Конкорд" Алла Комісаренко.
Читайте: У НБУ розповіли про режим роботи банків у свята
99,9% VS Bank належать Ощадбанку Росії. "Банк 3/4" вважається близьким до Миколи Лагуна і виведеного з ринку "Дельта Банку". "У цього банку хороша репутація за кордоном, і він часто виступає гарантом при відкритті кореспондентського рахунку певною установою", - вказує головний операційний директор компанії Wiseman Rose Сергій Креймер. Також цей банк перебуває в стадії активного пошуку покупця.
Банк "Вернум" пов'язували з партією "Україна - Вперед" Наталії Королевської. Ця установа, згідно з даними Єдиного реєстру судових рішень, оскаржувала дії фінансового моніторингу Національного банку України. А "Фінексбанк" був учасником скандалу навколо боргів "Укрсоцбанку" (Unicredit): через Фінексбанк боржники Unicredit намагалися піти від сплати боргу в $200 млн.
Читайте: Стало відомо про призначення і відставку в команді Гонтаревої
У банку "Преміум" до 23 червня 2015 року головою наглядової ради був Сергій Думчев, колишній кандидат у мери міста Києва.
Опитані Forbes фінансисти вважають, що поява цього списку може бути пов'язаною з небажанням позичальників цих банків платити за боргами. "Український банк реконструкції та розвитку, згаданий у списку, і інші банки активно кредитували наших політиків. У багатьох банків реального бізнесу вже немає", - пояснює Креймер.
Також банкіри констатують, що з публікацією списку явно запізнилися, оскільки основні пристрасті навколо згаданих установ закінчилися кількома місяцями раніше. "Розбір польотів із багатьма з цих банків проходив декілька місяців тому. Розумники придумали схему з державним банком, але саму схему закрили. Думаю, поява таких списків - це тиск на керівництво НБУ", - сказав один із банкірів на правах анонімності.
Читайте: За 540 тис. гривень на брата: хто отримає "валютну" амністію. Інфографіка
Експерти не виключають, що в процесі переділу, який відбувається на ринку тіньових операцій, можуть спливати назви низки фінансових установ. Мова може йти про міжнародну політику з контролю за схемами розподілу фінансових потоків.
Як раніше повідомляв "Обозреватель", за використання фіктивних операцій на початку грудня НБУ забрав ліцензію в банку "Контракт".