НБУ залучить поліцію до перевірки покупців валюти

Із 14 квітня Національний банк України при видачі компанії або банку дозволу на купівлю безготівкового долара або євро має право запитувати додаткову інформацію про покупця і його контракт у безлічі державних структур, зокрема, силових відомств.

Про це повідомляє UBR.

У постанові НБУ №247 говориться, що надати додаткові відомості тепер зможуть зобов'язувати центральні органи виконавчої влади, правоохоронні органи, Державний інформаційно-аналітичний центр моніторингу зовнішніх товарних ринків та інших державних і комерційних структур.

Банкіри поки не беруться прогнозувати, наскільки саме новий підхід затягне процес купівлі безготівкової валюти.

"Якщо у регулятора виникнуть питання щодо конкретного контракту або покупця долара, і він почне розсилати запити, то, звичайно ж, дозволу на вихід на міжбанк доведеться чекати довше, ніж звичайно. Наскільки саме - невідомо. Тут багато чого залежатиме від оперативності відповідей того ж Міністерства внутрішніх справ, наприклад", - прокоментував ситуацію директор департаменту казначейства "Євробанку" Василь Невмержицький.

Читайте: Сюрприз фрілансерам: в Україні не будуть перевіряти валютні перекази

Крім того, постановою НБУ №247 введено штрафування банків за несвоєчасну подачу в регулятор або подачу неповної інформації в реєстрі клієнтів, які планують купівлю-продаж валюти на безготівковому ринку. Банки подають такий звіт-реєстр щодня до 20:00, і отримують від НБУ відповідь (допускається/не допускається його клієнт до купівлі валюти) до 10:00 наступного дня.

Тепер за будь-яку помилку в такому клієнтському реєстрі регулятор зможе оштрафувати банк на 1,4 тис. грн за кожен випадок. Фінансисти вже неофіційно визнають, що будуть швидше викреслювати (не вписуються) з реєстру клієнтів, у купівлі/продажах валюти яких не впевнені, аби уникнути штрафів.

"З одного боку, такий підхід дещо дисциплінує банки, а з іншого - дозволить регулятору повністю контролювати клієнтів банків і ситуацію на торгах. І відповідно, і курс гривні", - упевнений Невмержицький.

Такої думки дотримуються й інші фінансисти. "Чим більше НБУ матиме інформації про торги, тим більше він зможе контролювати те, що відбувається на міжбанку. Зможе вживати оперативні заходи і збалансувати ринок за попитом і пропозицією долара, і не допускати курсових перекосів на безготівковому ринку", - сказав член правління "Промінвестбанку" Владислав Кравець.

Як повідомляв "Обозреватель", раніше НБУ розширив свої можливості в блокуванні підозрілих фінансових операцій.