Все переводы на карты украинцев будет отслеживать НБУ? Регулятор разъяснил обращение к банкам

Национальный банк Украины отрицает, что будет собирать данные обо всех карточных платежах физических лиц, как сообщается в СМИ. На самом деле указания регулятора касаются только юридических лиц, а не обычных граждан. А отчеты о P2P переводах (от физлица физлицу) по-прежнему носят только общий характер.

Видео дня

Детальные данные о переводах, которые НБУ запрашивает у банков, не предполагают сбор данных физлиц, сообщила пресс-служба НБУ 5 июня. В Нацбанке отметили, что быстро получившее резонанс в СМИ письмо в банки № 25-0005/38228, не касается обычных граждан.

Более детально ситуацию объяснил член Совета НБУ Василий Фурман в эфире украинского телеканала. Он признал, что в письме упоминаются P2P переводы, но это не значит усиления финансового контроля над ними.

"По P2P переводам, от человека к человеку, с карты на карту, собирается только обобщенная информация. Речь идет об общем количестве людей. Не о конкретном Иванове, который делает перевод, скажем, Петрову, а о том, какое количество людей – миллион, 10 миллионов – вообще делает эти переводы. Это общее количество операций, а не 1000 или 2000 грн конкретного человека. Также речь не идет о том, что эти операции в будущем будут как-то там налогооблагаться", – подчеркнул Фурман.

В НБУ напомнили, что еще с декабря 2022 года с целью усиления надзора за финансовой сферой во время войны получают информацию от банков-эквайеров по юридическим лицам, пользующимся банковскими услугами по электронной коммерции. То есть указанное письмо – это напоминание, а не новое указание. Целью рассылки НБУ было обращение внимания банков на необходимость своевременной и корректной отправки регулятору информации в соответствии с требованиями, указанными в предыдущих письмах финансовым учреждениям.

Также пресс-служба регулятора отметила, что полученная от банков информация используется исключительно в надзорных целях. С помощью этих данных происходит усиление контроля за соблюдением банками законов Украины, выявление проблематики использования услуг, прекращение незаконной и нелегальной коммерческой деятельности, прекращение финансирования терроризма и т. д.

Напомним, как ранее сообщал OBOZREVATEL, ряд украинских СМИ со ссылкой на письмо НБУ написали, что правила финансового мониторинга в стране станут более жесткими. Регулятор будет запрашивать у банков данные по всем карточным операциям, проведенным физическими лицами.

Только проверенная информация у нас в Telegram-канале Obozrevatel и в Viber. Не ведитесь на фейки!