Банкам приказали информировать НБУ обо всех операциях: кого это касается

Нацбанк ужесточил правила мониторинга по карточным операциям украинцев

Национальный банк (НБУ) распорядился, что банки с 5 июня должны еженедельно в понедельник до 16 часов дня отчитываться о карточных операциях своих клиентов за прошедшую неделю. СМИ сообщали, что это касается операций физлиц, но оказалось, что распоряжение касается только юридических лиц.

Видео дня

О письме сообщало издание "Минфин" со ссылкой на письмо НБУ № 25-0005/38228 от 1 июня 2023 года. Отмечалось, регулятор требует от финансовых учреждений информацию о следующих операциях клиентов (это уже опровергли в НБУ):

P2P-переводы – перевод средств между счетами клиентов, являющихся физическими лицами;
операции пополнения карт наличными или снятия наличных с карточных счетов через кассы или банкоматы;
любые оплаты в интернете;
операции между счетами компании и клиентов – подразумеваются переводы денег с корпоративных счетов на счета клиентов или переводы с карточек на расчетные счета компаний.

Письмо НБУ в банки о новых правилах мониторинга

Позже НБУ выпустил разъяснение, в котором четко указано: указания касаются только юридических лиц, а не обычных граждан. Более того, в Нацбанке отметили, что указанное письмо – это напоминание, а не новое распоряжение, ведь банки обязаны подавать такую информацию с декабря 2022 года.

Также пресс-служба регулятора отметила, что полученная от банков информация используется исключительно в надзорных целях. С помощью этих данных происходит усиление контроля за соблюдением банками законов Украины, выявление проблематики использования услуг, прекращение незаконной и нелегальной коммерческой деятельности, прекращение финансирования терроризма и т. д.

Напомним, передаче в Госфинмониторинг подлежит информация о любых карточных операциях физлиц только на сумму от 400 тысяч гривен. Меньшие транзакции не подпадают под проверку.

Как ранее сообщал OBOZREVATEL, с начала полномасштабного вторжения РФ в Украине активизировались мошенники, обворовывающие граждан с помощью социальной инженерии. При этом 86% случаев мошенничества выпадает на операции в интернете, в том числе карточные переводы.

Только проверенная информация у нас в Telegram-канале Obozrevatel и в Viber. Не ведитесь на фейки!