Росіянам почали закривати банківські рахунки на Кіпрі – ЗМІ
Найбільший банк Кіпру – Bank of Cyprus – почав закривати рахунки клієнтів-громадян Росії. Причина – побоювання потрапити під санкції Заходу через обслуговування росіян.
Відповідні листи росіянам банк почав розсилати минулого тижня (тривав з 10 по 16 квітня), передають росЗМІ. У цих листах повідомляється, що рахунки будуть закриті протягом 2 місяців – "бо дані користувача не відповідають правилам процедури "Знай свого клієнта".
Тригером для банку може бути податкове резидентство Росії. Також приводом для закриття рахунку може бути наявність доходу від санкційного бізнесу в Росії (наприклад, дивідендів або зарплати для співробітників, які працюють віддалено, санкційних компаній), "нетипова" посвідка на проживання. В тому числі це стосується й тих, хто перебуває на Кіпрі за візою "цифрового кочівника" (віза для фрілансерів, самозайнятих та підприємців, які працюють віддалено. – Ред.)", – йдеться у повідомленні.
Скільком росіянам закриють рахунки
Bank Of Cyprus вважається найбільшим на Кіпрі. За даними аналітиків, рахунки в ньому можуть мати близько 15% усіх росіян, які мешкають у країні.
За підсумками 2022 року на банківських депозитах установи росіяни (без урахування кіпрських компаній, якими володіють громадяни РФ) зберігали понад 700 тис. євро. Що, зазначається, на 6% більше ніж було роком раніше.
Бояться санкцій
Як пояснюють автори матеріалу, за допомогою закриття рахунків росіянам Bank Of Cyprus намагається перестрахуватися та виключити будь-які можливості використання для обходу санкцій. "Обмеження пов'язані з недавнім розширенням блокуючих санкцій США", – зазначають вони.
Наголошується: кожен новий SDN-лист (спеціальний чорний список осіб) поширює свою дію не лише на учасників списку, а й на афілійованих з ними осіб. А тому взаємодія і з тими, і з іншими може спричинити вторинні санкції.
"Нещодавні пакети санкцій США включають заходи, які припиняють обхід попередніх обмежень. В останньому пакеті Кіпр лідирував за кількістю осіб, доданих до SDN-листа за допомогу в обході попередніх санкцій, тому Bank Of Cyprus витрачає значні ресурси на дотримання всіх обмежень. ... Якщо банк чи брокер не може виключити ризики обслуговування людей під санкціями та не хоче нести високі операційні витрати, простіше відмовити в обслуговуванні", – констатується у матеріалі.
Закривати рахунки росіянам можуть почати й інші банки
Наразі процедуру закриття рахунків ініціював лише Bank Of Cyprus. Однак в майбутньому, зазначають автори матеріалу, його приклад наслідують й інші – менші – установи.
"Банки другого ешелону в якийсь момент за ним підуть", – резюмується в матеріалі.
Як повідомляв OBOZREVATEL, тим часом депутат російської Держдуми Анатолій Вассерман хоче обмежити зберігання громадянами РФ готівки. Він уже підготував законопроєкт, яким пропонується зобов'язати росіян зберігати в такий спосіб не більше 1 млн рублів.
Лише перевірена інформація в нас у Telegram-каналі Obozrevatel та у Viber. Не ведіться на фейки!