Відео дня
Банкам наказали інформувати НБУ про всі операції: кого це стосується
Національний банк (НБУ) розпорядився, що банки з 5 червня мають щотижня в понеділок до 16 години дня звітувати про карткові операції своїх клієнтів за минулий тиждень. ЗМІ повідомляли, що це стосується операцій фізосіб, але виявилося, що розпорядження стосується лише юридичних осіб.
Про лист повідомляло видання "Мінфін" з посиланням на лист НБУ №25-0005/38228 від 1 червня 2023 року. Зазначалося, регулятор вимагає від фінансових установ інформацію про наступні операції клієнтів (це вже спростували у НБУ):
- P2P-перекази – переведення коштів між рахунками клієнтів, які є фізичними особами;
- Операції з поповнення карток готівкою, або зі зняття готівки з карткових рахунків через каси або банкомати;
- Будь-які оплати в інтернеті;
- Операції між рахунками компанії та клієнтів – маються на увазі перекази грошей з корпоративних рахунків на рахунки клієнтів, або перекази з карток на розрахункові рахунки компаній.
Пізніше НБУ випустив роз'яснення, в якому чітко зазначено: вказівки стосуються лише юридичних осіб, а не пересічних громадян. Більше того, у Нацбанку зазначили, що вказаний лист – це нагадування, а не нове розпорядження, адже банки зобов'язані подавати таку інформацію з грудня 2022 року.
Також прес-служба регулятора зазначила, що отримана від банків інформація використовується виключно з наглядовою метою. За допомогою цих даних відбувається посилення контролю за дотриманням банками законів України, виявлення проблематики використання послуг, припинення незаконної та нелегальної комерційної діяльності, припинення фінансування тероризму тощо.
Нагадаємо, передачі до Держфінмоніторингу підлягає інформація про будь-які карткові операції фізосіб лише на суму від 400 тисяч гривень. Найменші транзакції не підпадають під перевірку.
Нагадаємо, як раніше повідомляв OBOZREVATEL, від початку повномасштабного вторгнення РФ в Україні активізувалися шахраї, які обкрадають громадян за допомогою соціальної інженерії. При цьому 86% випадків шахрайства випадає на операції в інтернеті, в тому числі карткові перекази.
Лише перевірена інформація в нас у Telegram-каналі Obozrevatel та у Viber. Не ведіться на фейки!