Банки блокують грошові перекази та картки українців: що потрібно знати про правила

В Україні під час воєнного стану діють спеціальні правила фінансового моніторингу. Хоча в деяких випадках було зроблено незначні послаблення, банки можуть заблокувати рахунки та перекази клієнтів. Фінустанови мають перевіряти перекази великих сум грошей.

Відео дня

Про те, чому банки блокують перекази та картки українців, читайте в матеріалі OBOZREVATEL.

Так, у ПриватБанку, наприклад, зазначили, що контролюють своїх клієнтів, якщо їхні витрати (платежі та перекази) за місяць становлять понад 500 тис. грн. Як пояснив OBOZREVATEL прессекретар банку Олег Серга, це далеко не нововведення – ще в березні 2022-го НБУ опублікував постанову, якої повинні дотримуватися всі українські банки.

У документі (ухвала НБУ №60 від 23 березня 2022 року) йдеться про те, що українські фінустанови мають контролювати перекази, загальна сума яких за місяць становить від 400 тис. грн. Вони мають контролювати:

якщо банк не розуміє, навіщо клієнт проводить перекази (вони є ризикованими). Наприклад, якщо ви почнете збирати на свою картку благодійну допомогу та вдасться набрати суттєву суму, у банку можуть виникнути питання, а операції можуть зупинити;
якщо операції проводяться за участю ризикових груп: наприклад, великі суми переказують PEP (чиновники, депутати тощо).

Також банки можуть закривати картки клієнтів, які викликали підозру. Фінустанова має право розірвати співпрацю з тим клієнтом, з яким вона із якихось причин працювати не може. Найчастіше це відбувається з українцями, які проводять підозрілі операції, або банку здалося, що такі операції проводяться.

Що мають перевіряти банки?

Операції з готівкою;
операції на нетипові для клієнта суми чи суму від 400 тис. грн;
перекази, які здійснюють за участю PEP (публічні особи: чиновники, депутати всіх рівнів);
операції фізосіб-підприємців (ФОПів) та юридичних осіб, які відкрилися менше трьох місяців тому.

Як раніше повідомляв OBOZREVATEL, після закінчення терміну дії пенсійної банківської картки отримувачі пенсій в Україні не можуть отримати виплати вчасно. Однак затримки під час виплати пенсій можна уникнути, якщо заздалегідь дізнатися про термін дії картки та не допустити її прострочення.

Лише перевірена інформація в нас у Telegram-каналі Obozrevatel та у Viber. Не ведіться на фейки!