Відео дня
Фінансові аналітики проти шахрайства у гемблінгу: як світ бореться з тіньовими ставками
В Україні зростає ризик шахрайства у сфері онлайн-гемблінгу, зокрема спортивних ставок, на тлі стрімкого розвитку цифрового ринку. Щоб вчасно виявляти порушення, державі варто запровадити аналітичні системи та налагодити співпрацю з фінансовими експертами, як це вже роблять у світі.
Про це розповіла заступниця голови Ukrainian Gambling Council із комунікаційних питань Вікторія Закревська. Із розвитком цифрових технологій та перенесенням азартних ігор у мережу, шахрайство у гемблінгу набуло нових масштабів.
Якщо раніше основна небезпека крилась у маніпуляціях у фізичних казино, то сьогодні ризики значно зросли у сфері онлайн-ставок на спорт, де зловмисники використовують анонімні акаунти, інсайдерську інформацію та міжнародні мережі. За словами експертки, система виявлення шахрайства у гемблінгу сьогодні потребує нових інструментів, здатних працювати в реальному часі та виявляти аномалії серед мільйонів транзакцій.
Саме тому фінансові аналітики все частіше стають партнерами національних регуляторів. Схеми залишаються подібними: замовні ставки, використання конфіденційних даних, змова з учасниками подій. Але онлайн-середовище дозволяє це робити непомітно, адже доступ до зашифрованих чатів, офшорні акаунти та анонімність у розрахунках – усе це надає шахраям перевагу.
На відміну від традиційних букмекерських пунктів, в інтернеті відсутня фізична взаємодія, а обсяг ставок росте щодня. Це значно ускладнює ручне виявлення підозрілих дій і вимагає глибокого аналізу даних.
Експертка розповіла, про Бразилію – одну з країн, що вирішила діяти на випередження. Її регулятор SPA (Секретаріат призів і ставок) підписав угоду з компанією Integrity Compliance 360, яка спеціалізується на виявленні аномалій у сфері спортивних ставок. IC360 використовує системи раннього попередження, які в реальному часі аналізують усі ставки та відфільтровують потенційно фіксовані або підозрілі.
Це п’ята подібна угода SPA, що свідчить про довгострокову стратегію Бразилії щодо забезпечення чесності ринку. І найголовніше – такі заходи зміцнюють довіру до легального сектору гемблінгу та мінімізують ризики для гравців.
Експертка зазначила, що фінансовий слід один із найнадійніших доказів шахрайства. Наприклад, раптове зростання ставок на малоймовірну подію або відповідність патернів ставок певним гравцям дозволяють аналітикам виявляти порушення ще до того, як вони стають очевидними. Аналітичні системи також дають змогу реагувати до того, як шкода буде завдана. Такі рішення впроваджують не тільки держави, але й самі оператори азартних ігор для захисту своєї репутації.
Україна після легалізації грального бізнесу у 2020 році стрімко нарощує обсяги онлайн-ставок. Разом із цим зростає і ризик виникнення тіньових схем. Хоча масштаби шахрайства в Україні поки менші, ніж у Бразилії чи ЄС, не варто чекати, поки ринок сам себе "врегулює".
Експертка наголошує, що приклад Бразилії може стати орієнтиром для українських регуляторів. Створення ефективної системи нагляду, впровадження аналітичних платформ, робота з міжнародними партнерами – усе це дозволить запобігти зростанню шахрайства на ранньому етапі.
Як повідомляв OBOZ.UA раніше, березень 2025 року став історичним для онлайн-казино у США: загальний валовий дохід у семи штатах, де легалізовані цифрові платформи казино, сягнув $905,6 мільйона. Це на 26,2% більше, ніж за аналогічний період минулого року.
Лише перевірена інформація в нас у Telegram-каналі OBOZ.UA та у Viber. Не ведіться на фейки!